売掛金の回収期間が長い業種におすすめのファクタリングとは?


企業経営で資金繰りが悪化してしまう理由として挙げられる中に、売掛金の回収期間までが長いといった理由があります。

このような企業におすすめの資金調達の方法がファクタリングで、売上は計上されていて帳簿上は利益が出ているのにその代金が回収できておらず手元の資金が不足してしまいがちなときはおすすめです。

ファクタリングを使えば、売掛金を回収するまでの期日を短縮できるので、売掛先企業から入金されるまでの期間を早めたい企業などに大変おすすめできます。

売掛金の回収までの期間が比較的長い産業や業種にはぜひ活用してほしいファクタリングですが、特に資金調達や入金までのサイトを短縮化させるためにおすすめの業種をご説明します。

ファクタリングとはどのような資金調達の方法?

ファクタリングとは、翌月や翌々月に売掛先企業から入金される代金を、手数料を支払った先に受け取り資金調達が可能となる手法です。

具体的には、企業などが保有する売掛金をファクタリング会社に売却し、期日よりも先に前倒しでその代金を受け取り資金を調達します。

そのため売掛先企業との取り決めた期日が長めの企業などにはおすすめの方法ですが、注意しておきたいのは利用する上で手数料が発生するため、本来受け取るはずの売掛金は手数料分目減りしてしまう点です。

ただ手元に人件費や仕入れ代金などに充てるお金がなく、支払不能状態となって会社が資金ショートしてしまうことを回避できる方法なので、すぐにお金が必要という場合には手数料分回収金額が減るとしてもおすすめできます。

売掛先からの入金期間までのタイムラグを解消できることがメリットであり、将来受け取る予定のお金を前倒しするだけなので借金を抱えることなく資金調達したい会社や経営者にもおすすめです。

 

売掛金回収までの期間が長い業種におすすめ

ファクタリングの仕組みからわかることは、ファクタリングで資金調達することにメリットがあり、おすすめなのは売上計上から代金回収までの期間が長期に及ぶ業種です。

売上計上した代金を回収できるまでのサイトは業種によって異なります。建設関係や運送関係、アパレルやイベント関係の会社などは回収時期が長めになりやすいので、ファクタリングでその期間を短縮させる方法として活用することをおすすめします。

また、起業して間もない会社などは銀行融資を受けにくいため、どのような方法で資金調達すればよいか迷ってしまい苦労することもあるでしょう。

このような会社でもファクタリングは審査のハードルが低いので、信用力の高い売掛金を保有していればファクタリング会社によっては即日資金調達も可能となります。事業が安定し軌道にのるまで、ファクタリングをうまく活用して資金繰りが悪化しないようにすることをおすすめします。

 

ファクタリングの契約期間に制限はある?

ファクタリング会社の規定にもよりますが、一般的に契約期間は最低何か月といった制限はありません。ファクタリング会社に買い取ってもらう対象となる売掛金の範囲による期間で申し込みを行うことになります。

現在は資金不足でなく会社の業績も上がっているから、銀行から融資を受ける必要もないしお金に関する不安を抱えることはないだろう…と安心してしまわないことです。

経済状況や市場の変化などで、一時的に資金が必要になる事態が訪れる可能性もあります。もし売掛先からの入金遅れが発生し、売掛金回収までの期間が延びてしまったらたちまち会社の資金繰りは悪化してしまうでしょう。

ファクタリングは一時的なつなぎ資金が必要というとき融資を受けずに利用できる方法であり、審査も柔軟で場合によっては即日資金調達も可能です。個人事業主が利用する場合も、対応可能としているファクタリング会社を選べば資金調達につながりますので、保有する売掛債権をうまく活用することをおすすめします。