売掛金の回収期間が長い業種におすすめのファクタリングとは?


企業経営で資金繰りが悪化してしまう理由として挙げられる中に、売掛金の回収期間までが長いといった理由があります。

このような企業におすすめの資金調達の方法がファクタリングで、売上は計上されていて帳簿上は利益が出ているのにその代金が回収できておらず手元の資金が不足してしまいがちなときはおすすめです。

ファクタリングを使えば、売掛金を回収するまでの期日を短縮できるので、売掛先企業から入金されるまでの期間を早めたい企業などに大変おすすめできます。手数料はかかりますが早ければ即日手元のお金を増やすことができるなど、資金調達のランキングでも人気を得ている状況です。

売掛金の回収までの期間が比較的長い産業や業種にはぜひ活用してほしいファクタリングですが、特に資金調達や入金までのサイトを短縮化させるためにおすすめの業種をご説明します。

ファクタリングはおすすめできる資金調達の方法?

ファクタリングとは、翌月や翌々月に売掛先企業から入金される代金を、手数料を支払うことで先に受け取ることが可能な人気の手法です。

具体的には、企業などが保有する売掛金をファクタリング会社に売却(譲渡)し、期日よりも先に前倒しでその代金を受け取ることができます。担保や保証人も必要なく審査も柔軟で、早ければ即日現金化が可能になるため、他の資金調達方法と比較しても中小企業などの法人・個人事業主に注目されつつあるようです。

そのため売掛先企業との取り決めた期日が長めの企業などにはおすすめの方法ですが、注意しておきたいのは利用するときには手数料が発生するため、本来受け取るはずの売掛金は手数料分目減りしてしまう点です。

手数料はファクタリング会社の審査により決まりますが、銀行融資などと比較すると割高のコストがかかります。

ただ手元に従業員の給料や仕入れ代金などに充てるお金がなく、支払不能状態となって会社が資金ショートしてしまうことを回避できる方法なので、すぐにお金が必要という場合などは手数料分受取金額が割引されるイメージはあるにせよおすすめできます。

売掛先からの入金期間までのタイムラグを解消できることがメリットであり、手数料はかかっても将来受け取る予定のお金を前倒しできることから、借金を抱えることなく資金調達したい会社や経営者にもおすすめです。

 

売掛金回収までの期間が長い業種におすすめ

ファクタリングの仕組みからわかることは、ファクタリングで資金調達することにメリットがあり、おすすめなのは売上計上から代金回収までの期間が長期に及ぶ業種です。

売上計上した代金を回収できるまでのサイトは業種によって異なります。建設関係や運送関係、アパレルやイベント関係の会社などは回収時期が長めになりやすいので、ファクタリングでその期間を短縮させる方法として活用することをおすすめします。

また、起業して間もない会社などは銀行融資を受けにくいことがデメリットのため、どのような方法で資金調達すればよいか迷ってしまい苦労することもあるでしょう。

このような会社でもファクタリングは審査のハードルが低いので、信用力の高い売掛金を保有していればファクタリング会社によっては即日資金調達も可能です。

遠方でファクタリング会社の店頭窓口まで出向くことができない場合は、出張訪問や郵送手続きを使い、来店不要で対応してくれる業者がおすすめです。

事業が安定し軌道にのるまで、ファクタリングをうまく活用して資金繰りが悪化するリスクを回避させることをオススメします。

 

ファクタリングの契約期間に制限はある?

ファクタリング会社の規定にもよりますが、一般的に契約期間は最低何か月といった制限はありません。ファクタリング会社に買い取ってもらう対象となる売掛金の範囲による期間で申し込みを行うことになります。

現在は資金不足でなく会社の業績も上がっているから、銀行から融資を受ける必要もないしお金に関する不安を抱えることはないだろう…と安心してしまわないことです。

経済状況や市場の変化などで、一時的に資金が必要になる事態が訪れるとも考えられます。もし売掛先からの入金遅れが発生し、売掛金回収までの期間が延びてしまったらたちまち会社の資金繰りは悪化してしまう可能性があるからです。

 

まとめ

ファクタリングは一時的なつなぎ資金が必要というとき融資を受けずに利用できる方法であり、審査も柔軟で場合によっては即日資金調達も可能です。

ただし法外な手数料を請求しようとする悪徳業者や、違法な取引を行おうとする闇金融業者も雲隠れしているので、信頼できるファクタリング会社選びが重要です。

そして法人だけでなく個人事業主が利用する場合には、個人事業主を対応可能としており口コミでの評判もよい、ランキング上位のファクタリング会社を比較・検討すれば十分な資金調達につながりやすくなります。

ただし口コミサイトの情報はあくまでも目安として考え、実際にファクタリング会社に相談し担当者の対応なども踏まえて判断することが大切です。

PMGでも個人事業主の方の受け付けはしていますし、少額債権でも積極的に買取相談に応じています。手数料も業界最安値となっていますので、安心して保有する売掛債権を事業に活用するためにも、まずは一度ご相談ください。