ファクタリング会社は、東京にそのほとんどが集中しています。
多くのファクタリング会社が東京に存在していることで、どこに相談すればよいかわからない経営者も少なくありません。
ファクタリングは東京に限らず、地方の企業でも活用できる資金調達方法ですが、東京ならよりファクタリングを利用しやすいといえます。
そこで、なぜ東京にファクタリング会社が多いのか、資金調達に活用しやすい背景を解説します。
中小企業経営者向け！
目次
東京にファクタリング会社が集まっている理由
東京にはたくさんのファクタリング会社が集まっています。
ファクタリングは日本では新しい資金調達の方法であり、安心して活用してよいものか不安を感じる経営者も少なくありません。
東京を中心に多くのファクタリング会社が存在するため、都心部の事業者はさらにどのファクタリング会社を選ぶべきか迷いがちです。
東京にファクタリング会社が集中しているのは、売掛金をスムーズに現金化する上で必要になる債権譲渡登記が関係しています。
債権譲渡登記は東京法務局のみ手続可能
ファクタリングで資金調達するとき、ファクタリング会社から債権譲渡登記を求められることがあります。
「債権譲渡登記」とは、売掛債権がファクタリング会社に譲渡されたことを、法務局に申請し登記を行うことで主張するための手続です。
売掛債権は目に見えない資産のため、誰がその権利を保有しているのか主張しにくいといえます。
そこで、登記制度を活用し、売掛金を売掛先に請求する権利をファクタリング会社が保有していることを主張するため行われます。
債権譲渡登記は登記所に指定されている「東京法務局」のみが取り扱っています。
東京法務局は東京都中野区のあるため、ファクタリング会社の多くが都心部に集中しているといえます。
郵送で手続した場合、書類到着から手続完了まで時間がかかるため、スムーズな資金調達を希望するなら東京のファクタリング会社が安心です。
中小企業にファクタリングがおすすめの理由
ファクタリングは、中小企業にとって有効な資金調達の方法といわれています。
おすすめの理由として、次の3つが挙げられます。
- 銀行から融資を受けたくても断られてしまう
- 売掛金が支払われるまでのサイトが長いことが多い
- 急激に受注が増えると仕入れ代金の支払いに充てる資金不足に陥りやすい
資金調達の方法を銀行融資に頼りにくく、売掛先から入金までの期間が長いと、期日までの支払いに充てるお金が不足してしまいがちです。
また、売上が順調に伸びれば、仕入れを増やすことも必要になります。
仕入れ代金は先払いで発生するのに対し、売上代金は後払いのため、手元の資金に不安を抱えることになるでしょう。
一般的に売掛金が入金されるまでの「サイト」は、
- 月末締めの翌月末払い
- 月末締めの翌々月末払い
などが多いといえます。
ファクタリングならこの期間を短縮し、売掛先からの入金を待たなくても手元の現金を増やすことができます。
中小企業の抱えている悩みを解決できるサービスのため、資金繰りを改善させる方法として有効といわれています。
東京でファクタリングを活用するメリット
東京の中小企業が、資金調達にファクタリングを活用するメリットはいろいろあります。
ファクタリングはお金を借りる方法ではなく、売掛金を売却・現金化して手元のお金を増やします。
審査では利用者ではなく売掛先の信用力が重視されるため、赤字決算や債務超過でも資金調達しやすい方法です。
ファクタリング会社によるものの、最短即日で資金を調達でき、借入金ではないため貸借対照表上の負債も増えません。
決算書を汚さず、銀行や取引先の与信管理で悪影響を与えないこともメリットといえるでしょう。
そして、東京の中小企業がファクタリングを活用することには、主に次の4つのメリットがあるといえます。
- スムーズな資金調達が可能
- 売買手数料が低めに設定されやすい
- 債権譲渡登記が円滑に進む
- コンプライアンス遵守の業者が多い
それぞれのメリットを説明します。
スムーズな資金調達が可能
ファクタリングは申し込みから売掛金が現金化されるまでの時間が短く、スムーズに資金調達できる方法として知られています。
さらに東京には多くのファクタリング会社があるため、よりスムーズに資金を調達できます。
地方の中小企業でも、郵送対応やオンラインによる電子契約は可能であるものの、すべてのファクタリング会社で対応できるとは限りません。
しかし東京の中小企業なら、移動や郵送にかかる手間や費用を抑えて手続できます。
売買手数料が低めに設定されやすい
ファクタリングで資金調達するときに発生する売買手数料」ですが、東京なら安く抑えやすいといえます。
東京には数多くのファクタリング会社が存在しているため、業者同士の競争により売買手数料が下がりやすいからです。
さらに東京のファクタリング会社は取引数も多いことも、売買手数料が低めに設定されやすい理由といえます。
債権譲渡登記が円滑に進む
ファクタリング会社によっては、債権譲渡登記を求められることもあります。
債権譲渡登記の登記所は、東京都中野区にある東京法務局のみです。
地方から郵送で手続しても、一定の時間がかかってしまいます。
しかし東京の中小企業であれば、都内のファクタリング会社を選ぶことで、登記所まで直接出向き登記申請することができます。
なお、債権譲渡登記にかかる費用は利用者が負担しなければなりません。
登記情報は誰でも閲覧できるため、売掛先や取引銀行にファクタリング利用を知られるリスクはゼロではありません。
そのため債権譲渡登記を必須としないファクタリング会社を選んだほうが、安心して資金を調達できます。
コンプライアンス遵守の業者が多い
東京はいろいろな企業が集まっているだけでなく、ファクタリング業界の競合が集中するエリアでもあります。
法外な手数料を請求する悪徳業者も横行しやすい環境であるため、安心してファクタリングを利用するため、社員教育やコンプライアンス遵守を心掛けるファクタリング会社も多く存在します。
その中でもプライバシーマークを取得しているファクタリング会社なら、優良で信頼できると判断してよいでしょう。
地方でファクタリングを利用するコツ
東京の中小企業がファクタリングを活用することに大きなメリットはあるといえますが、地方も同じです。
近年では中小企業を中心に、ファクタリングを活用されるケースが増えたため、ファクタリング会社も色々な地域に支社や営業所を設けています。
オンラインによる電子契約に対応するファクタリング会社も増えているため、遠方でもコストを抑えてファクタリングを利用しやすくなりました。
特に全国を拠点として規模を拡大させているファクタリング会社であれば、より安心してファクタリングを活用しやすいといえます。
全国対応可能の業者が安心
本社は東京にあるものの、大阪や福岡にも支社を設けているファクタリング会社なら、関東だけでなく関西から九州まで対応が可能です。
近隣にファクタリング会社がないため、わざわざ東京まで出向かなければならなくなると、余計な交通費や時間がかかってしまいます。
移動にかける時間がないときには、ファクタリング会社の担当者に訪問依頼することもできるでしょう。
しかし交通費を請求されれば、費用負担が増えます。
地方に本社を構えて運営しているファクタリング会社なら、地域密着で安心と感じるかもしれません。
ただ、規模が小さく取引の実績も少なければ、安心して任せてよいものか悩みがちです。
このとき、全国対応のファクタリング会社なら、地域ごとの密着スタイルでの運営に加え、資金力・取引実績などの高さで安心したサービスが提供されます。
審査や着金までのスピードもはやいため、安心したファクタリング利用につながることでしょう。
まとめ
東京には多くのファクタリング会社が存在していますが、これは債権譲渡登記が東京法務局のみの取り扱いであることが関係しています。
ただ、すべてのファクタリング会社が債権譲渡登記を必要とするわけではありません。
「留保」という形で対応するファクタリング会社に相談すれば、銀行や売掛先に債権譲渡の事実を知られるリスクを抑えてファクタリングを利用できます。
また、東京に本社を設け幅広く全国に対応できるファクタリング会社なら、資金力も高く対応も柔軟なためより希望に沿ったサービスが提供されるといえます。
東京や地方、どちらを所在とするかにかかわらず、全国対応を可能とするファクタリング会社を選ぶことをおすすめします。
中小企業経営者向け！
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