ファクタリングによる回収期間の短縮とは？売掛金の現金化と銀行融資の違い

ファクタリングを使えば、売掛金を回収する期間を短縮できます。

保有する売掛金などを資金化できる方法がファクタリングであり、入金までの期間は取引先などにより異なるといえます。

ファクタリングはまだ回収していない売掛金をファクタリング会社に売り、前倒しで現金化できるため、入金までの期間の短縮につながります。

そこで、ファクタリングによる回収期間の短縮について、

ファクタリングによる売掛金の現金化とは

ファクタリングは、売掛金を前倒しで現金化する金融サービスです。

商品やサービスの販売後に売上を計上しても、発生した売掛金の回収が遅れれば、手元の資金は不足してしまいます。

売掛先により、入金までの期間が1か月または2か月など違いはあるものの、売上発生から代金入金までの期間が長ければ長いほど資金繰りは悪化しやすくなります。

しかしファクタリングを使えば、入金までの期間が短縮されるため、その間に発生した支払いに充てる資金の不足に悩むことはなくなります。

黒字でも資金不足で継続不可

売上が順調に伸び、たとえ利益が出ていて黒字でも、手元の資金がショートすれば倒産危機に陥ります。

反対に、赤字経営の場合でも、手元に十分なお金があれば会社は倒産しません。

普段から資金調達を銀行融資に依存しすぎると、審査に通らなかったときにお金を準備できず、より倒産危機を高めます。

このような場合、候補として検討したいのがファクタリングです。

借入れとファクタリングの審査の違い

銀行融資の審査では、申し込み者の経営状態・財務状況・返済能力を重視して行います。

仮に赤字決算の場合や、財務状況などが悪化していれば審査には通らないでしょう。

税金の滞納や債務超過に陥っていれば、より厳しい目で見られます。

しかしファクタリングでは、申し込み者ではなく売掛先の信用力を重視して審査を行います。

赤字決算のときや、税金滞納・債務超過などの場合でも、信頼性の高い売掛金を譲渡するのであれば、利用できる可能性は高いといえることが銀行融資との違いです。

ファクタリングで入金までの期間短縮が可能

ファクタリングは借入れではなく、保有する売掛金を現金化する資金調達の手法です。

売掛金が入金される期間を短縮できる方法であり、ファクタリング利用がその後の信用情報に影響することはありません。

申し込みから審査、現金化までの流れも迅速で、急な資金ニーズにも対応できるため、検討してみることをおすすめします。