ファクタリングとは、保有している売掛債権をファクタリング会社に買い取ってもらい、期日より前に現金を受け取る仕組みです。
ただし会社保有の売掛債権なら、どれでもファクタリング会社の買取対象になるわけではありません。
そこで、ファクタリング利用できる売掛債権や、買取対象となるケースを解説します。
ファクタリングとは
ファクタリングは、最短で即日現金化も可能とするほど、迅速な資金調達を可能とする手法です。
売上の早期回収が可能となるため、再投資で新たな売上を発生させ、収益をさらに投資へと充てるなど好循環を生み出すこともできます。
ビジネスにおいて、利益の再投資の円滑化こそが、経営効率に大きな影響を与えます。
入金まで時間がかかる売掛金が多い場合は、ファクタリングを積極的に用いたほうがよいケースも少なくありません。
ファクタリング対象の売掛債権の種類
ファクタリングが買い取る売掛債権は、審査で現金化してもよいと判断された債権のみです。
特に審査では、売掛先の信用力を重視し、確認します。
利用者の信用力も無視できないものの、特に売掛先について、以下の項目を確認されます。
- 企業信用情報
- 利用者との関係性
- 売掛債権の発生から入金までのサイト
などです。
そのため、売掛先企業が社会的信用性の高い企業なら、売掛金を買い取ってもらえる確率は高くなります。
さらに、申し込みを行った企業と売掛先企業との関係が5年や10年と長期に渡り続いており、売掛金入金が期日までに遅れずされていれば、信用力の高い企業と判断されます。
反対に、売掛先企業が創業して間もない企業で、申し込みを行った企業との取引関係もまだ浅ければ、買い取りが難しいと判断される恐れがあります。
売掛金が入金されるまでの期日の長さなども成否に影響するため、事前に確認しておきましょう。
ファクタリング会社へ相談が必要
ファクタリングではどのような売掛債権でも買い取ってもらえるわけではありません。
ただ、無理とあきらめていた売掛債権が買取対象になる場合もあるため、まずはファクタリング会社に相談してみることをおすすめします。
